Как устроены финансы
Три части раздела «Финансы» простыми словами, чтобы понимать, сколько у вас денег и кто кому должен.
Бухгалтерские знания здесь не нужны. Достаточно различать три вещи.
Деньги
Деньги — это то, что реально пришло на счёт или в кассу и ушло оттуда. Клиент перевёл аванс, вы купили материалы, заплатили за аренду. Такие записи называются операциями.
Операция отвечает на вопрос: сколько денег у меня есть?
Обязательства
Обязательства показывают, кто кому должен. Клиент заплатил аванс, но работы ещё не сделаны: вы должны ему работы на эту сумму. Вы сдали этап, а денег пока нет: клиент должен вам.
Обязательство отвечает на вопрос: кто кому и сколько должен?
Здесь чаще всего возникают вопросы, и об этом есть отдельная статья: чем деньги отличаются от обязательств.
Отчёты
Отчёты собираются из операций и обязательств сами:
- ДДС показывает, сколько денег пришло и ушло.
- Прибыль показывает, сколько вы заработали.
Это разные цифры. Почему — объясняем в статье ДДС и прибыль.
Что на вкладке «Обзор»
Откройте Финансы (откроется в новой вкладке) в меню Ещё. Вверху два блока.
Деньги на счетах — сколько денег есть прямо сейчас:
- Наличные — касса и наличные счета.
- Банковские — деньги на расчётных счетах.
- Фонды — деньги, которые вы отложили на конкретную цель.
Деньги бизнеса — сколько из них действительно ваши:
- Свободные — что можно вывести из бизнеса, не оставшись без денег на расчёты.
- Кредиторка — сколько должны вы.
- Дебиторка — сколько должны вам.
Подробнее о них — в статье кредиторка, дебиторка и свободные деньги.
Ниже на вкладке находятся нераспределённые операции: платежи, у которых ещё не указана статья.
С чего начать
Добавьте счета и подключите банк
Подключите банк, и операции будут загружаться сами. Для наличных заведите отдельный счёт.
Разберитесь с обязательствами
Прочитайте, когда ставить галочку «Учитывать в обязательствах». Это самое важное решение при внесении операции.
Посмотрите примеры
Как это работает на практике: аванс от клиента, подотчётные деньги прораба и расчёты с подрядчиком.